В Украине усиливают контроль за новыми и "спящими" ФЛП

В Украине заработал новый этап контроля за физическими лицами-предпринимателями. Банки усилят контроль за вновь созданными ФЛП и длительно не проводившими деятельности.Для клиентов, отнесенных к группе риска, установят предельные суммы исходных переводов.Об этом сообщила в Telegram народная депутат Украины Ольга Василевская-Смаглюк.Нововведения направлены на борьбу с "дропами", фиктивным предпринимательством, компаниями-оболочками и счетами, которые используются для транзита средств.Для клиентов, которых банки отнесут к категории повышенного риска, будут действовать следующие ориентиры по исходным переводам:- до 600 тысяч гривен в месяц для ФЛП первой группы;
- до 3 миллионов гривен – для второй и третьей.По словам нардепки, превышение этих сумм само по себе не означает автоматическую блокировку счета или запрет провести операцию.Ключевой вопрос - может ли предприниматель объяснить происхождение средств и содержание операций."Если обороты превышают типичный для клиента уровень или установленный банком лимит, банк может попросить дополнительные документы, подтверждающие реальность деятельности", – пишет Василевская-Смаглюк.Речь идет, в частности, о договорах с контрагентами, счетах и ​​актах выполненных работ, налоговой отчетности, документах относительно работников, аренде помещений, закупках и продажах товаров, логистике и других документах, подтверждающих реальность бизнеса.Особое внимание банки будут уделять вновь ФЛП. Если только зарегистрированный бизнес без истории деятельности начинает получать миллионы гривен и сразу пересказывает их дальше, это может стать основанием для дополнительной проверки.Также будут больше контролировать так называемые "спящие" ФЛП - счета без предварительной истории активности, через которые внезапно начинают проходить значительные суммы. Именно такие счета могут использоваться в схемах с "дропами" и транзитом средств, уточняет депутат.Фактически банки все больше переходят от формального принципа "документы есть - значит все хорошо" к анализу реального поведения клиента."Поэтому тезис "я зарегистрирован ФЛП и плачу налоги - банк не имеет права меня спрашивать" будет работать все меньше", - подытожила она.