Кіпрські сліди та панамські таємниці: як криптосервіс Trustee заплутав користувачів

На початку цієї заплутаної історії виявилося, що юридична структура Trustee – це справжній лабіринт. Аналітики детективного агентства Absolution Leaks з'ясували, що у британському реєстрі Companies House немає жодного згадування про засновника Вадима Грушу чи його ключових партнерів, таких як Житомирська, Куценко, Калашников, Дем'яненко або Кукуєту. Жодних компаній MikePay, Trustee чи BlockSoftLab там також не зареєстровано, а єдина британська структура, Wirex, виступає лише емітентом нової картки, не забезпечуючи реального юридичного захисту.

Натомість, чітко простежується панамський слід. Компанія MikePay inc. виступає власником мобільного застосунку в App Store та Google Play, серед її посадових осіб значаться Михайло Куценко, Данило Дем'яненко, Людмила Кукуєту та місцевий номінальний директор. Проте кінцевий бенефіціар цієї компанії ретельно прихований у відкритих даних. Раніше постачальником послуг була американська фірма Blocksoftlab inc. з делаверською реєстрацією, власників якої також ніхто не бачив.

У Литві зареєстрована компанія UAB Trustee Global, яка нещодавно змінила свою адресу з Вільнюса на Шяуляй. Вадим Груша керує нею з початку 2026 року, і місцевий сервіс оцінює кредитний ризик цієї структури як найвищий. Єдиним акціонером, згідно з литовськими документами, зазначена іноземна фізична особа. В Україні ж ТОВ «Трасті Глобал» було зареєстроване у Вінниці наприкінці 2022 року, де 75 відсотків належать Вадиму Груші, а 25 відсотків – Дмитру Калашникову.

Питання про справжнє місцеперебування засновника Вадима Груші залишається відкритим, адже інформація в різних джерелах суттєво відрізняється. Українська Вікіпедія досі вказує Вінницю як його місце проживання та роботи, тоді як сам він заявляв представникам бізнес-клубу у 2026 році, що не має постійного місця проживання, але вважає Вінницю «найкращим містом світу».

Профіль на платформі F6S вказує його локацією Спліт у Хорватії, а перед запровадженням польських санкцій у своєму Telegram-каналі Груша оголосив про переїзд бренду на новий домен, поставивши геолокацію в Лімасолі на Кіпрі. Команда топменеджерів також роз'їхалася по світу: технічна директорка Ксенія Житомирська та операційний директор Михайло Куценко вказують Україну, керівник зростання Данило Дем'яненко перебуває у Польщі (країні, яка офіційно внесла оператора Trustee до санкційного списку), а старша юрисконсультка Людмила Кукуєту працює з Португалії.

Таким чином, користувач із заблокованими коштами опиняється в абсурдній ситуації. Юридичний власник ховається в Панамі, литовський оператор підпадає під польські санкції, картка випущена в Лондоні, а керівництво роз'їхалося по Кіпру, Хорватії та Португалії. Жодна з цих адрес не є реальним офісом, де хтось готовий нести відповідальність за гроші клієнтів. Головні питання до Вадима Груші – де він насправді керує компанією, хто єдиний акціонер литовської структури та чи збираються вони оскаржувати санкції в суді – залишаються без відповіді.

Розслідування виявило складну мережу юридичних осіб та географічного розкиду, що ускладнює притягнення до відповідальності. Відсутність чіткої юридичної адреси та розсіяність ключових фігур створюють умови, в яких користувачі не можуть ефективно захистити свої права. Ця ситуація підкреслює ризики взаємодії з криптосервісами, які використовують складні міжнародні структури.

Польські санкції проти оператора Trustee, а також невизначеність щодо оскарження цих санкцій, додають ще більшої невизначеності для користувачів. Зміни в реєстраційних даних компаній та часті зміни місцеперебування керівництва є тривожними сигналами для будь-якого фінансового сервісу, що працює з коштами клієнтів.

Історія Trustee є яскравим прикладом того, як відсутність прозорості та розмита юридична відповідальність можуть залишити користувачів беззахисними перед фінансовими проблемами. Ситуація підкреслює необхідність посилення регулювання у сфері криптоактивів та підвищення обізнаності користувачів щодо ризиків, пов'язаних із децентралізованими та глобально розподіленими сервісами.