Рада увеличила сумму переводов, которые проводятся без финмониторинга

Верховная Рада приняла закон, который предусматривает увеличение до 5 тысяч гривень суммы переводов, проводимых без банковского финансового мониторинга.

Принятие соответствующего законопроекта 5559 «О внесении изменений в статью 14 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения "в целом поддержали 315 народных депутатов, передает корреспондент Укринформа.

"Законопроектом предлагается внести изменения в пункт 8 части восемнадцатой статьи 14 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», которыми предусмотреть применение мер финансового мониторинга в случае перевода средств наличными в пределах Украины в сумме, не превышающей 5 тысяч гривень", - говорится в пояснительной записке.

Отмечается, что реализация закона создаст комфортные условия как для отправителей соответствующих наличных переводов, так и банковских и финансовых учреждений, которые их технологически обеспечивают.

Автор в пояснительной записке напоминает, что в конце 2019 года Верховной Радой был принят закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (№ 361-IX).

Им предусмотрено, что требования финансового мониторинга не распространяются на случаи осуществления перевода средств наличными в пределах Украины в сумме, меньше чем 5 тысяч гривень, и отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, которые в сумме превышают 5 тысяч гривень.

Так, ограничение применяется при зачислении на счет наличных денег в сумме 5 тысяч гривень или больше, отправителю (инициатору платежа) необходимо идентифицировать себя для банка (ранее это было необязательно).

Таким образом, финансовый мониторинг по состоянию на сегодняшний день не распространяется на перевод на сумму 4999 гривень, а перевод на одну гривню больше, то есть на сумму 5 тысяч гривень уже подлежит мерам финансового мониторинга.

Этот факт приводит к неудобствам как для пользователей платежными терминалами самообслуживания, которые не имеют точной суммы в указанном размере 4999 гривень и, соответственно, лишены возможности осуществить денежный перевод путем внесения наличных средств на сумму 5000 гривень, а также банков и финансовых учреждений, которые вынуждены предусматривать новые сервисы программного обслуживания для перевода сдачи в размере 1 гривни с целью соблюдения установленных требований финансового мониторинга.