Українцям можуть блокувати банківські картки за поповнення понад 5 тис. грн

Українські банки можуть блокувати картки українцям і звертатися до клієнтів по пояснення в разі нетипових операцій, які не відповідають їхнім фінансовим можливостям.Максимальна сума анонімних переказів становить 5 тис. грн, свідчить закон про фінмоніторинг."Відповідно до норм закону банки мають ідентифікувати платників. До 5 тис. грн можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи. Якщо за один день на рахунок надійде декілька платежів у 5 тис. грн, банк може тимчасово заблокувати рахунок", - ідеться в повідомленні.Норми закону не поширюються на:- сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми);- сплату кредиту до 30 тис. грн;- перекази для оплати товарів і послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);- усі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;- зняття коштів із власного рахунку.Банки встановлюють власні норми щодо системи фінмоніторингу, суворість яких може відрізнятися.2021 року в Раді намагалися підвищити максимальну суму анонімних переказів до 25 тис. грн, однак рішення відклали. Водночас у вересні 2021-го максимальну суму переказів без ідентифікації збільшили на 1 грн у зв'язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переказувати суму до 4999 грн.За оплату товарів і послуг на банківську картку можуть оштрафувати на 85 тис. грн.Приймати оплату послуг на особисту картку заборонено законом. Усі українці, які ведуть підприємницьку діяльність, мають оформитися як фізособи-підприємці. Залежно від грошових обігів відрізняється ставка єдиного податку. За новими правилами перевіряти перекази можуть безпосередньо банки в рамках фінансового моніторингу. Підозрілі операції можуть блокувати.