В ЕС призвали упростить процедуру открытия банковских счетов для беженцев из Украины

Европейский банковский регулятор поручил финансовым и фискальным органам упростить для беженцев из Украины процедуру открытия банковских счетов и доступ к финансовым услугам.

Как передает Укринформ, об этом сообщается на сайте Европейского банковского регулятора (EBA).

«Европейский банковский регулятор обнародовал сегодня обращение к финансовым институтам и наблюдательным органам с призывом приложить все усилия для обеспечения доступа для украинских беженцев к, по крайней мере, базовым финансовым продуктам и услугам. В обращении EBA определил порядок применения в текущем контексте правил, направленных против отмывания денег и против финансирования терроризма (AML/CFT), а также инструкции по адаптации этих правил для прагматичного и пропорционального ответа на сложные вызовы, стоящие перед ними сегодня», - говорится в сообщении.

Обращение EBA также разъясняет, что финансовые и наблюдательные учреждения ЕС могут сделать, чтобы оградить наиболее уязвимых лиц от действий преступников, и при этом не допустить необоснованного снижения порога принятых в ЕС мер защиты в этой сфере.

Как разъясняет сегодня Politico, на практике это означает, что европейским банкам разрешено применять упрощенные процедуры проверок причастности к отмыванию денег при открытии банковских счетов для людей, спасающихся от российской войны против Украины. Например, для открытия счета банковское учреждение может воспользоваться не только паспортом такого человека, но и любым другим документом, удостоверяющим статус украинского беженца. Банкам разрешено отсрочить определенные проверки безопасности относительно таких клиентов.

При этом EBA отдельно отмечает повышенное внимание к признакам использования беженцев преступниками, привлеченными к торговле людьми, в частности к «необоснованно низким» перечислениям заработной платы или к «необычным» путям перечисления денег.

Особое внимание также будет уделено попыткам использовать украинских беженцев для выведения из-под действия санкций ЕС определенных лиц, попавших под них в связи с агрессией россии против Украины. В частности, это касается четкого определения конечного бенефициара и владельца бизнеса, пытающегося воспользоваться услугами банковского учреждения.

24 февраля 2022 россия продолжила военную агрессию против Украины, которая началась в 2014 году, и начала массированные бомбардировки мирных украинских городов и поселков. российкие войска развязали массовый террор на временно захваченных территориях. Вооруженные силы Украины и Силы территориальной обороны оказывают упорное сопротивление российским захватчикам и наносят им огромные потери. На борьбу с агрессором поднялся весь народ Украины.

Эти события заставили более 5 миллионов украинцев искать убежища за пределами Украины, в частности, в странах ЕС. ЕС с начала войны проявил солидарность с народом Украины и впервые в собственной истории активировал так называемую Директиву временной защиты, которая дает украинским беженцам право на проживание на территории ЕС, доступ к базовым социальным и медицинским услугам, право на трудоустройство и открытие банковского счета.

Подробно эта информация изложена на специализированном сайте Еврокомиссии, в том числе – на украинском и русском языках.