Банки узнают о вас все до мелочей: какие личные данные требуют от украинцев

Банки Украины начали масштабную проверку данных своих клиентов, направленную на обеспечение прозрачности финансовой системы, предотвращение преступлений и соответствие международным стандартам. Согласно законодательству, каждый банк обязан регулярно проводить идентификацию и верификацию клиентов, сообщает 24 канал.

Идентификация – это процесс сбора банком базовых данных о клиенте. Сюда входят:

• полное имя;
• номер паспорта;
• идентификационный код;
• другие документы, подтверждающие личность.

Верификация – подтверждение достоверности этих данных, обычно при присутствии клиента.

Согласно нормам, повторная идентификация может потребоваться в следующих случаях:

1. Истечение срока действия документов.
   К примеру, если срок действия паспорта истек, банк запросит обновленные данные для актуализации информации.

2. Плановые проверки.
   Банки регулярно обновляют информацию клиентов, чтобы предотвратить финансовые преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма.

3. Подозрения в документах.
   Если у банка возникают сомнения в подлинности предоставленной информации, счет может быть временно заблокирован до выяснения обстоятельств.

Как регулируются сроки проверки?

Национальный банк Украины установил четкие правила:

• Высокий риск. Проверка ежегодно.
• Средний риск. Не реже одного раза в три года.
• Низкий риск. Один раз в пять лет, если нет подозрений.

Процедура проверки не только формальность. Она защищает клиентов от мошенничества, обеспечивает безопасные операции и позволяет банкам работать в соответствии с международными стандартами.

Напомним, ПриватБанк затягивает "кредитную удавку": клиенты жалуются на чрезмерно начисленные проценты

Раньше мы рассказывали, что украинцы закрывают счета в "Ощадбанке", но потом получают сообщение о долге: "Нужно ехать к этому проклятому..."

Также, без процентов и штрафов: какие условия кредитования предлагают военным в ПриватБанке.