Банки вводят новые жесткие ограничения: изменения коснутся каждого украинца

Крупнейшие банки Украины договорились снизить лимит переводов средств – представители финучреждений подписали меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг". Новый лимит установили на уровне 50 тысяч гривен в месяц, а ограничения будут действовать на все переводы, в том числе через IBAN. Об этом сообщает портал "Комментарии" со ссылкой на информацию "РБК-Украина".

Иллюстративное фото

Среди банков, которые обрили и подписали введение новых ограничений: Сбербанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Универсал Банк, а также две банковские ассоциации: Независимая ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков.

К меморандуму могут присоединиться и другие банки.

Так что без документального подтверждения доходов разрешены переводы в следующих лимитах:

• по клиентам "высокого" уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;

по клиентам "среднего" и "низкого" уровня риска:

• с 1 февраля 2025 года – в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,

• с 1 июня 2025 года – в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.

Лимиты не будут действовать для тех клиентов, доход которых подтвержден, например, зарплатных клиентов, а также волонтеров.

“Документальное подтверждение доходов предполагает в т.ч. получение документов/информации в электронной форме, в частности, сформированные клиентом справки ОК5 и ОК7, налоговая декларация, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов, и подтвержденные доходы членов семей, подтверждение волонтерской деятельности”, — сообщает издание.

Согласно документу, банки введут прозрачные правила, начиная с надлежащей проверки клиентов, и проведение переводов для клиентов – физических лиц, а также для клиентов – физических лиц предпринимателей, с дифференциацией в зависимости от риск-профиля клиента и запланированного обращения по счету.

Особенно будут проверять созданные ФЛП (до 6 мес.) с суммой годового дохода согласно 1 группе налогообложения (высокий риск).

Ранее портал "Комментарии" сообщал об отмене банковской тайны.