Наибольшие банки Украины договорились о лимитах переводов на карточки

Во вторник, 10 декабря, ряд украинских банков и две финансовые ассоциации подписали меморандум о снижении месячных лимитов на карточные переводы и усилении контроля за операциями некоторых клиентов.

Об этом сообщает "Экономическая правда".

Новые лимиты на переводы будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтвержденных источников доходов.

"К высокорисковым клиентам будут применять усиленные требования финансового мониторинга. Без подтвержденных источников доходов банки установят для них лимит на переводы в размере 50 тысяч грн в месяц (вместо 150 тысяч грн)", - говорится в сообщении.

Между тем для остальных клиентов, не имеющих подтвержденных источников доходов, будут применяться другие лимиты на переводы:

• с 1 февраля 2025 года – 150 тысяч грн в месяц;
• с 1 июня 2025 – 100 тысяч грн в месяц.

Вместе с тем меморандум не дает определения, кто именно высокорисковый клиент. Но такие признаки перечислены в законе "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

Размер лимита можно увеличить по заявлению клиента. Впрочем, это возможно только при предоставлении банку документального подтверждения источников доходов.

Установленные в меморандуме ограничения будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы по реквизитам IBAN. Для лиц с подтвержденными источниками доходов размер ограничения на переводы будет установлен в размере дохода.

Соответствующий меморандум подписали ПриватБанк, Сбербанк, ОТП Банк, Правэксбанк, ПУМБ, Райффайзен банк, Универсал Банк (Монобанк), Таскомбанк, Независимая ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков.