Онлайн-обмен валюты: при каких обстоятельствах банк может заблокировать ваши средства

Украинцы, обменивающие валюту онлайн, могут столкнуться с неожиданными проблемами: банк может заблокировать средства клиента без объяснений. Об этом свидетельствуют многочисленные отзывы пользователей на портале "Минфин".

Одна из клиенток Ощадбанка рассказала, что попыталась обменять деньги через онлайн-сервис, но система дала сбой. Обратившись к техподдержке, женщина получила рекомендацию посетить отделение банка.

6 декабря она лично посетила отделение, прошла идентификацию и написала заявление на разблокирование средств. Сотрудники пообещали решить вопрос в течение трех дней. Однако по состоянию на 11 декабря деньги оставались заблокированными, а банк не смог объяснить, в чем проблема.

"Я уже не знаю, что делать. Никаких ответов или объяснений я так и не получила", – написала женщина на портале.

Утром 15 декабря банк так и не отреагировал на обращение клиентки.

С 2025 года украинские банки усиливают финансовый мониторинг, поэтому гражданам следует соблюдать осторожность со своими финансовыми операциями. Блокировка средств может произойти из-за подозрительных операций или несоответствия финансовой активности клиента его доходам.

Чтобы избежать проблем с банками, следует:

1. Не проводить частые переводы от разных лиц.
2. Избегать больших взносов наличными через терминалы.
3. Не осуществлять регулярные переводы на одно и то же лицо без объяснений.
4. Следить за объемами операций и не резко увеличивать их количество.
5. Контролировать соответствие своих расходов доходам и социальному статусу.
6. Не дробить платежи и не пополнять карту без необходимости.

Что делать при блокировании средств?

1. Обращайтесь в банк лично или по техподдержке.
2. Пишите официальные заявления на разблокировку счетов.
3. Если вопрос не решается, подавайте жалобы в Национальный банк Украины или потребительскую защиту.
4. Собирайте все документы, подтверждающие происхождение ваших средств.

Напомним, Ощадбанк наживается на пенсионерах: украинцы жалуются на скрытую комиссию за снятие собственных средств

Ранее мы рассказывали, что клиентов Ощадбанка заставляют выплачивать кредиты, которых они не брали.

Также, банки готовят новые ограничения на переводы: на кого не обратят внимание