Более трех снятий наличных – и счет заблокируют? НБУ рассказал о новых правилах финмониторинга

Украинское информационное пространство всколыхнула новость о якобы жестких ограничениях по снятию наличных с банковских карт. Согласно слухам, граждане, которые снимают деньги более трех раз в месяц, рискуют столкнуться с блокировкой счетов.

Эта информация вызвала волну паники, ведь для многих украинцев такая финансовая активность привычна. Но Национальный банк Украины оперативно разоблачил эту манипуляцию, назвав ее фейком.

В интернете распространялись данные, что НБУ усилил финансовый мониторинг и якобы обязал банки блокировать счета в случае:

• частое снятие наличных (более трех раз в месяц);
• транзакций, не соответствующих доходам клиента;
• операций с наличными кредитами, оперативно погашаемыми;
• больших наличных переводов или средств, полученных из-за границы.

В частности, именно пункт о снятии наличных денег более трех раз вызвал наибольшее волнение среди украинцев. Для многих это обычная практика, и они боялись оказаться в зоне риска без реальных оснований.

Национальный банк оперативно отреагировал на ситуацию, опровергнув распространенную информацию в своем Telegram-канале. Регулятор заявил, что никаких рекомендаций или нормативных актов, предусматривающих блокировку счетов за частое снятие наличных, он не выдавал.

"Это манипуляция! В нормативных документах НБУ нет никаких указаний по блокированию карточек за такие действия. Украинцев призывают проверять информацию и не поддаваться на провокации", – говорится в сообщении регулятора.

Национальный банк действительно внедряет усиленный финансовый мониторинг, но только для борьбы с легализацией незаконных доходов, мошенничеством и другими рисковыми операциями. В то же время, это касается только подозрительных и масштабных транзакций, а не повседневных операций рядовых украинцев.

Эксперты отмечают, что обычные финансовые операции, такие как снятие зарплаты или пенсии, не являются основанием для блокирования счетов.

Напомним, ПриватБанк устанавливает новые тарифы: к чему готовиться клиентам

Ранее мы рассказывали, что Ощадбанк сделал важное объявление для держателей карт: можно не торопиться

Также ПриватБанк начал блокировать карточки за онлайн-покупки: с чем это связано