С 1 февраля будут новые ограничения на карточные переводы

С 1 февраля 2025 года украинские банки вводят новые ограничения на карточные переводы. Месячный лимит для клиентов без подтвержденных доходов составит от 50 до 150 тысяч гривен в зависимости от уровня риска клиента.

Что меняется?

Ограничения касаются исходящих платежей по реквизитам IBAN и переводов с карты на карту (P2P-операций). Соответствующий меморандум подписали крупнейшие украинские банки, в частности, ПриватБанк, Сбербанк, ОТП Банк, Правэкс Банк и ПУМБ.

Кого коснутся нововведения?

Новые правила касаются клиентов, у которых нет документально подтвержденных доходов. Банки будут классифицировать таких клиентов по трем группам риска:

• Высокий риск : лимит 50 тысяч гривен в месяц с 1 февраля 2025;
• Средний риск : лимит 150 тысяч гривен в месяц с 1 февраля 2025, снижение до 100 тысяч гривен с 1 июня 2025;
• Низкий риск : аналогичные ограничения, как и для среднего риска.

Для клиентов с подтвержденными доходами лимиты будут устанавливаться индивидуально с учетом уровня доходов. Информацию о доходах планируется собирать автоматически из официальных источников.

Какие операции не подпадают под ограничения?

• Заработная плата;
• Волонтерское собрание;
• Остальные операции с легальными доходами.

Глава НБУ Андрей Пышный отметил:

"Для клиентов, работающих 'в белой' и получающих официальную зарплату, ничего не изменится."

Во избежание ограничений клиенты могут подать заявление в банк и предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств. Банки будут проводить транзакции в рамках подтвержденных доходов.

Следовательно, для большинства украинцев, получающих официальные доходы, нововведения не повлекут за собой значительных изменений. Однако тем, кто не имеет подтвержденных источников дохода, следует подготовиться к новым ограничениям и при необходимости предоставить соответствующие документы в банк.