НБУ надав банкам рекомендації, як виявити фіктивні документи клієнтів

Національний банк надав банкам рекомендації щодо виявлення фіктивних документів, які клієнти надають для проходження належної перевірки.

Про це повідомив Нацбанк, передає Укрінформ. 

Зазначається, що регулятор встановив непоодинокі випадки надання клієнтами підроблених виписок за рахунками, відкритими в інших банках, фінансової звітності та платіжних інструкцій, які нібито підтверджують здійснення господарської діяльності, сплату обов'язкових платежів та інших послуг.

"Надання клієнтами підроблених документів наражає банки на високі ризики використання їх послуг для відмивання коштів або фінансування тероризму, вчинення інших кримінальних правопорушень", - наголошують у регуляторі. 

З метою запобігання таким ризикам Національний банк рекомендує банкам обмінюватися інформацією щодо руху коштів за рахунками клієнтів, щодо яких існують підозри у наданні підроблених документів. При цьому інформація, яка відноситься до банківської таємниці, надається тільки за згодою клієнта.

У листі також наведено приклади можливих джерел для перевірки достовірності отриманої інформації, зокрема, фінансової звітності на Єдиному державному вебпорталі відкритих даних та на ресурсі YouControl.

Нацбанк зазначає, що рішення про необхідність перевірки окремих документів, особливо при проведенні фінансових операцій на незвично великі суми, банк має приймати на підставі ризик-орієнтованого підходу.

Як повідомляв Укрінформ, 10 грудня 2024 року НБУ, провідні банківські асоціації та великі банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг. Документ передбачає запровадження лімітів на P2P-перекази: з 1 січня 2025 року - до 150 тисяч гривень на місяць, з 1 червня 2025 року - до 100 тисяч гривень. Для збільшення лімітів клієнти мають підтвердити документально свої доходи.