Лимит на карточные переводы до 150 тысяч: отменит ли НБУ ограничение 31 марта

Национальный банк Украины завершает период лимитов на переводы с банковских карт граждан.

Лимиты начали действовать с 1 октября 2024 года и отменяются 31 марта.

Об этом идет речь на сайте НБУ.

НБУ объяснил, что постановление о лимитах на переводы касалось всех счетов клиента в одном банке.

На счета других людей в течение месяца разрешалось выводить не более 150 тысяч грн, говорилось в документе.

Дедлайн для таких ограничений — 31 марта 2025 года, указано в постановлении.

Напомним, с 1 октября НБУ ввел ограничения на исходные переводы с банковских карт (p2p) в размере не более 150 000 грн в месяц.

Такие меры регулятор объяснил противодействием дропам — клиентам банков, которые фактически отдают свои счета в пользование другим лицам для незаконной деятельности.

Речь идет как об уклонении от уплаты налогов, так и о наркоторговле и торговле оружием, объясняли в Нацбанке.

Ранее глава НБУ Андрей Пышный пояснил, что регулятор готов отменить ограничение в 150 тысяч грн на исходные переводы с карты на карту через один-два месяца.

Но для этого банки должны продемонстрировать готовность самостоятельно проявлять рисковых клиентов.

Что такое P2P-переводы.

Переводы с карты на карту, или P2P-платежи (person-to-person) — это финансовые операции, при которых деньги переводятся с банковской карты одного человека на карту другого.

Такие переводы обычно осуществляются через мобильные приложения банков или специализированные сервисы, что позволяет быстро передавать и получать средства.

Кто такие «дропы».

«Дропы» — это лица, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам.

Эти платежные средства используются как транзитные для перевода денег между другими счетами, что помогает преступникам запутать следы и усложнить работу правоохранительных органов при расследовании преступлений.