Банки ограничили денежные переводы украинцев с 1 июня: кого коснулись изменения

Украинские банки с 1 июня ограничили денежные переводы граждан. Введены новые лимиты. Стало известно, кого коснулись финансовые изменения.

С 1 июня вступили в силу ограничения на карточные денежные переводы. Они будут касаться физических лиц в зависимости от уровня финансового риска.

Кому ограничили денежные переводы с 1 июня

Для клиентов низкого и среднего риска месячный лимит уменьшен до 100 тыс. грн. Клиенты из группы высокого риска могут переводить до 50 тыс. грн в месяц. Это граждане с неподтвержденными финансовыми поступлениями, а также пенсионеры и студенты, уровень доходов которых обычно является низким.

Финансовый аналитик Андрей Шевчишин объяснил, что движение на картах таких лиц выглядит подозрительно, особенно в случае частого поступления крупных сумм. Банки могут блокировать счета, на которых наблюдаются подобные операции.

"У нас есть договоренности с МВФ. У нас есть договоренности с ФАТФ — организация по противодействию отмыванию незаконных денег. И, соответственно, все эти средства должны отслеживаться. Для Украины была повышена планка до 150 тысяч гривен, которые отслеживались финансовым мониторингом, следившим за соблюдением всех требований ФАТФ. И далее Нацбанк сначала ввел эти ограничения. 150, потом 100 тысяч гривен", - отметил Шевчишин.

В настоящее время финансовым мониторингом и соблюдением ограничений занимаются именно банки.

Причем они контролируют не только операции на картах клиентов, но и поступления средств по IBAN – по всем счетам, так как он может использоваться как обходной маневр.

За исключением волонтеров, изменения на карточные денежные переводы не касаются операций на зарплатных картах, а также украинцев, которые отчитываются перед налоговой. Банку для подтверждения будет достаточно документов об официальном доходе из разных источников. Также можно предоставить дополнительную информацию.

"Когда вы открываете счет — вы честно пишете, сколько планируете ежемесячно получать, и что это официально. И тогда банк будет более лояльным к вам", - подчеркнул Андрей Шевчишин в эфире "Громадського радіо".