Счета украинцев под прицелом: ИИ раскрыл аферу, о которой годами молчали

Специализированное подразделение Visa Scam Disruption чуть более чем за два года работы смогло выявить финансовые аферы на колоссальную сумму. Специалисты компании используют мощности искусственного интеллекта для анализа глобальной сети транзакций и поиска подозрительных схем еще до того, как они нанесут реальный ущерб владельцам карт. Это означает, что система способна блокировать мошенничество на этапе подготовки, а не тогда, когда деньги уже списаны со счета.

Современные злоумышленники все реже прибегают к прямому похищению данных банковских карт. Вместо этого они активно используют социальные сети, таргетированную рекламу и фишинговые кампании, убеждая людей добровольно передавать деньги или платежную информацию. Искусственный интеллект Visa анализирует миллиарды транзакций в реальном времени, выявляя аномалии и подозрительные цепочки платежей.

Как работала самая масштабная схема

Одним из самых громких разоблачений стала масштабная схема в Европе. Пользователям предлагали товары по символической цене, однако при оформлении покупки люди фактически соглашались на регулярные списания средств. Расследование выявило около тысячи продавцов, связанных с 21 банком-эквайром. По оценкам Visa, только эта одна афера принесла злоумышленникам около 100 миллионов долларов незаконной прибыли.

Как заявил старший вице-президент Visa по рискам и контролю платежной экосистемы Майкл Джабарра, выявленные мошеннические операции на сумму 2,6 млрд долларов демонстрируют как масштаб проблемы, так и важность борьбы с ней в самом источнике. Для украинских владельцев карт Visa это означает дополнительный уровень защиты: алгоритмы ИИ работают круглосуточно, отслеживая подозрительные транзакции по всему миру, включая Украину.

Что делать, чтобы не потерять деньги

В компании подчеркивают: цифровые платежи стремительно растут, поэтому инвестиции в проактивные системы защиты становятся критически важными. Специалисты по кибербезопасности советуют украинцам соблюдать базовые правила: никогда не сообщать CVV-код и срок действия карты посторонним, проверять сайты перед вводом платежных данных и подключать SMS-информирование от банка о каждой операции.

Ранее портал Знай сообщал, как мошенники дистанционно крадут SIM-карты.

Также наш портал информировал, какие операции с картами стали опасными для украинцев.