НБУ подготовил для банков новые инструменты для дистанционной идентификации клиентов

Национальный банк Украины подготовил для банков основательные изменения относительно подходов проведения дистанционной идентификации и верификации клиентов.

"Национальный банк предлагает банкам большое количество вариаций доступных механизмов для развития дистанционных каналов получения банковских сервисов.

Вскоре для открытия счета в новом банке визит в банковское отделение или личная встреча с агентом банка станет лишним шагом.

Мы ожидаем, что на финансовом рынке появятся инновационные продукты и сервисы, которые пригодятся банкам для осуществления верификации их клиентов", - сказал директор департамента финансового мониторинга Нацбанка Игорь Береза.

Отмечается, что поскольку вместе с вступлением в силу Закона Украины "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" с 28 апреля 2020 года осуществление банками идентификации и верификации не будет требовать личного присутствия клиента, Национальный банк разработал с привлечением участников финансовых рынков новые инструменты и способы удаленной идентификации в зависимости от выбранной модели и каналов привлечения клиентской базы.

Банки смогут самостоятельно выбирать необходимую им модель в соответствии со своими желаниями, возможностями доработки программных комплексов и соответствующей оценкой рисков такой деятельности.

"Так, у банков будет возможность выбрать для себя: полноценные модели удаленной идентификации и верификации либо упрощенные модели, которые будут содержать определенные лимиты на объемы операций и остатков по счетам клиентов", - говорится в сообщении.

Также в Нацбанке обратили внимание, что обновленные требования Закона Украины "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" не распространяются на: уплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), уплату кредита в сумме до 30 тыс.

грн, переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если её номер сопровождает перевод (независимо от суммы) и все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс.

грн; снятие средств со своего счета.