Гороховский обнародовал статистику мошеннических операций с картами monobank. Удается остановить "более 80% этого безумия"

В списке тематик лидирует социнжиниринг. Далее следуют непредоставление товаров/услуг и махинации с биржами

По итогам июня общая сумма мошеннических операций, проведенных через карты monobank, достигла максимального значения с марта – почти 26 млрд грн. Статистику за четыре месяца и неполный июль опубликовал совладелец банка Олег Гороховский.

Он подчеркнул, что такой результат остается при "космическом уровне противодействия": модели, созданные для безопасности monobank, останавливают "более 80% этого безумия". В противном случае "эти цифры были бы в три-четыре раза выше".

monobank вывел $5,5 млн клиентских денег со счетов подсанкционного брокера Exante

По его данным, в марте мошеннические махинации составляли почти 25,2 млрд грн. В апреле они снизились до 18,9 млрд грн, а в мае – превысили 22,7 млрд грн. За первые 20 дней июля показатель почти сравнялся с апрельским результатом – 18,6 млрд грн.

В списке тематик лидирует социальный инжиниринг, когда люди проводят операции по карте под давлением мошенника. Например, поддаваясь по телефону на уговоры злоумышленников, они сами передают им доступ к конфиденциальной информации, паролям, банковским данным.

Если взять июль, то сумма таких операций превышает 5,8 млрд грн из 18,6 млрд грн. Далее следует непредоставление услуги или товара, то есть покупатель оплачивает их, но не получает (5,2 млрд грн). На третьем и четвертом местах находятся махинации с биржами и фишинг – 2,9 млрд грн и 2,7 млрд грн соответственно.

Гороховский отметил, что финансовую осведомленность необходимо прививать как вакцину.

В Украине появилось объединение резидентов Дія.City. Среди них – MacPaw, Ajax и monobank

"Также нужны специальные кабинеты для вакцинации от брокеров, выкупа родственников и выигрыша в случайные лотереи", – подчеркнул он. И добавил, что около 5000 клиентов monobank ежемесячно проходят "вакцинацию" не в условиях стационара, а дома, что очень похоже на "самолечение".

Ранее Гороховский отверг причастность банка к мискодингу – схемам, связанным с финансированием нелегального игорного бизнеса, но признал, что карты monobank используются для нелегальных транзакций. Он также подчеркнул, что такие операции блокируются, но вычислить их нелегко.