Обмеження p2p-переказів: які дві категорії фізосіб зміни не торкнуться

Національний банк України (НБУ) планує ввести ліміт у 100 тис грн на місяць для вихідних p2p-переказів (з картки на картку). Однак обмеження не стосуватиметься волонтерів, а також фізосіб, чиї офіційні доходи вищі 100 тис грн.

Для того, щоб волонтер не підпадав під загальне правило, йому потрібно відповідати хоча б двом з п'яти визначених критеріїв. Про це повідомляє Forbes з посиланням на заступника голови НБУ Дмитра Олійника. 

Згідно з проєктом постанови НБУ, банки зможуть робити виключення для волонтерів, якщо ті нададуть документи, що підтверджують їхню діяльність.

"Банки вже ведуть внутрішні списки волонтерів, платежі на їхню користь не будуть враховуватись у кількості вихідних переказів з однієї картки", - зазначив Олійник. 

До критеріїв для волонтерів належать:

• Реєстрація фізособи як волонтера.
• Проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за рахунками.
• Має лист від державного органу, військової частини або благодійного фонду про співпрацю.
• Надано інформацію про суми, строки, мету збору та використання коштів.
• Підтверджено волонтерську діяльность через відкриті джерела (соціальні мережі, Інтернет).

Обмеження також не застосовуватимуться до фізичних осіб, чиї офіційно підтверджені доходи перевищують 100 тис грн.

Раніше повідомлялось, що Нацбанк до кінця поточного тижня має намір фіналізувати рішення щодо боротьби з однією з найбільш поширеною схем, а саме зі схемою "дропів". Тобто обмежити p2p-перекази (з карти на карту) для фізичних осіб.