Податкова бачить більше, ніж здається: як ДПС відстежує карткові перекази українців

Українці звикли вважати, що перекази з картки на картку залишаються приватною справою. Але на практиці — це не зовсім так. Державна податкова служба має низку інструментів, щоб дізнатись про ваші доходи та транзакції.

Один із найпоширеніших способів — інформація від Національного банку про P2P-транзакції (перекази від фізособи до фізособи). Якщо податкова отримує сигнал про значну кількість таких платежів, це може стати підставою для ініціювання перевірки. У результаті можуть донарахувати 18% податку на доходи фізосіб та 1,5% військового збору.

Крім інформації від НБУ, податкова має й інші джерела для контролю грошових потоків:

• Фінансові чеки ФКЧ-3 — особливо при продажах через маркетплейси, сайти чи доставку;

• Обмін даними з Бюро економічної безпеки та органами фінмоніторингу;

• Рішення суду щодо розкриття банківської таємниці;

• Інформаційні запити до платників — із вимогою пояснити джерела коштів;

• Контрольні закупки від податкової — працівники можуть виступити під виглядом клієнтів.

Операції без РРО або приховані перекази можуть бути розцінені як ухилення від оподаткування. ДПС звертає увагу на відсутність звітності, декларацій, а також виписок, що не збігаються з задекларованими доходами.

Зазначимо, що на запити податкової необхідно відповідати. Якщо запит сформовано відповідно до закону — відповідь обов’язкова впродовж 15 робочих днів. Водночас експерти радять не передавати повністю всі документи без чіткої правової підстави — зокрема банківські виписки, накладні, квитанції.

Раніше ми розповідали про податок за пляшки чи металобрухт: чи треба платити після здачі вторсировини

Також, податок на нерухомість можна не платити: перевірте, чи ви у списку