В Украине могут создать "черный список" банковских карт: кто может попасть под контроль

В Украине могут создать специальный реестр банковских клиентов, чьи платежные операции подлежат усиленному контролю. Соответствующий законопроект №14161 уже внесен в Верховную Раду.

Об этом сообщил народный депутат Ярослав Железняк.

Документ предусматривает создание перечня лиц, предоставляющих свои карточки в пользование другим людям, с целью борьбы с финансовыми преступлениями и мошенническими схемами.

По словам Ярослава Железняка, из-за так называемых "дропов" ежегодно проходит до 200 млрд грн, а бюджет терпит потери на десятки миллиардов.

Основные положения законопроекта:

• НБУ создает реестр лиц, платежные операции которых нуждаются в усиленном контроле;

• банки и другие платежные учреждения обязаны вносить в него "дропов" и компании, использующие мискодинг;

• для таких лиц устанавливаются лимиты на проведение операций и ограничение на количество карт (для физических лиц);

• банки должны регулярно проверять своих клиентов в реестре.

Железняк добавляет, что законопроект позволяет отойти от общих ограничений на p2p-переводы и применять таргетированный подход именно к клиентам с повышенным риском мошенничества.