Украинцы жалуются на блокировку карт и переводов: за что банки могут арестовать средства

В Украине введен усиленный финансовый контроль и финучреждения практикуют блокировку карт и переводов.

Так, например, счет может быть на время арестован в том случае, если на него поступит серия анонимных платежей по 5 тысяч гривен каждый. О подобном инциденте сообщил клиент одного из украинских банков, написав пост на спецфоруме "Минфин".

Обращение клиента: подробности

Согласно тексту сообщения клиента одного из банков, его карта была заблокирована после трех анонимных переводов по 5 тысяч гривен.

Так, в случае отсутствия подтверждения личности отправителя, то есть, если он не использовал при переводе свою банковскую карту, а совершил операцию через терминал, доступна отправка максимум 5 тысяч гривен за один раз. Если же таких операций получается целая серия, то в банке могут решить, что это попытка клиента обойти процедуру обязательной идентификации.

"На карту зашли 3 платежа на сумму 5 тысяч, заблокировали карту по не известным причинам", – жалуется клиент финучреждения.

Стоит отметить, что в соответствии с законом "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов...", всем банкам необходимо усиленно контролировать проведение операций с наличными средствами.

Другие операции, которые попадут под усиленный контроль

Речь идет об операциях с наличкой, операциях с нетипичными для клиента суммами или суммой от 400 тысяч гривен, переводах, которые совершают при участии PEP (публичных лиц: чиновников, депутатов всех уровней), операциях ФЛП и юрлиц, которые открылись менее 3 месяцев назад.

Каждый банк имеет собственный финансовый мониторинг. Блокирока может распространяться даже на небольшой банковский перевод, если финансовое учреждение сочтет его несвойственной для его клиента операцией.

Ранее на MY.UA: зачем Rozetka хочет открыть собственный банк?

Также сообщалось, что ПриватБанк запускает новую технологию бесконтактной оплаты для бизнеса.

Чтобы не пропустить самые интересные новости читайте нас в Telegram и Viber.