​В Украине возросло количество подозрительных финансовых операций

В 2024 году Государственная служба финансового мониторинга получила 1 750 940 сообщений о финансовых операциях, подлежащих финмониторингу. Этот показатель на 23% больше, чем годом ранее.

Такие данные приводят аналитики Опендатабота.

Эксперты отмечают, что 99% сообщений о необходимой проверке представляют банки, тогда как все остальные поступают от небанковских учреждений, таких как кредитные союзы, страховые компании, ломбарды и другие.

Ежегодно растет количество сообщений о подозрительных операциях – 5% в 2021 году против 18% в прошлом году. Большинство из них все же касается пороговых операций – 82% или 1,44 млрд. Например, более тысячи материалов после проверки направили в соответствующие органы. А их общая сумма составила 62,59 млрд. грн.

"Больше всего материалов поступает в Национальную полицию - 31% (323 дела). Еще 27% или 289 материалов - в СБУ и 15% или 156 материалов - в НАБУ. Суммарно все эти дела оценивают в 37,39 млрд грн. Меньше материалов поступило в Офис генпрокурора - 7% (7%), а один материал направили в разведку", - говорится в сообщении.

В то же время, Госфинмониторинг проверяет финансовые операции двух видов: пороговые и подозрительные.

Пороговые финоперации – те, сумма в которых равна или превышает 400 тыс. грн и имеет хотя бы один из следующих признаков:

• проявление сепаратизма/терроризма;
• риск фальсификации счетов фактур (инвойсов) во внешнеэкономической деятельности;
• дистанционное отмывание средств терроризма;
• много наличных денег в обращении и ненадлежащее обнаружение;
• санкционирование подозрительным лицом публичных деятелей.

Между тем подозрительные финоперации не зависят от суммы, а только от наличия подозрений и доказательств в обслуживающем человеке банке.