За перевод в 100 гривен – штраф в 34 тысячи: за деньгами украинцев будут тщательно следить

Привычные переводы «с карты на карту» могут обернуться не только остановкой транзакции, но и серьезными штрафами. Налоговая и банки внимательно следят за денежными потоками – узнайте, когда удобный перевод может стать финансовой ловушкой.

Опасность по удобству: когда предание подозрительное

Перевод денег между физическими лицами – самая популярная банковская операция в Украине. Но если такие переводы имеют признаки коммерческой деятельности или вызывают подозрение, к вам могут посетить не только СМС, но и штраф. Особенно, если речь идет о больших суммах, регулярных поступлениях или отсутствии объяснений источника дохода.

Что может вызвать налоговое внимание?

• Вы регулярно получаете деньги «за товар» или «за услуги», но не являетесь ФЛПом.
• Вы имеете статус предпринимателя, но используете личную карту для бизнес-операций.
• Не объяснили источник средств — налоговая расценит это как сокрытие прибыли.

В таком случае закон предусматривает штраф от 17 000 до 34 000 грн , а также может быть заблокирован счет.

Как банки отслеживают рисковые переводы

Банки, согласно закону о финмониторинге, обязаны отслеживать:

• подозрительные или необычно большие операции;
• частые транзакции от многих лиц;
• превышение дневных или месячных лимитов.

Если система обнаружит подозрение, транзакцию могут приостановить или даже заморозить счет до выяснения обстоятельств.

Что нужно знать, чтобы избежать штрафа

• Если продаете что-то на OLX, Prom или в Instagram - зарегистрируйтесь как ФЛП.
• ФЛПам не стоит проводить бизнес-расчеты через личные счета.
• Избегайте получения регулярных оплат без объяснений – лучше иметь сопроводительные документы.
• Не превышайте лимиты банка без уведомления или подтверждения цели перевода.

Банковские переводы стали частью нашей повседневной жизни, но следует помнить, что за каждой транзакцией алгоритмы финансового мониторинга и пристальный глаз налоговой Чтобы избежать штрафов и блокировки счета, следует вести расчеты прозрачно, согласно своему статусу.